Cum verifici beneficiarul real înainte de transferul banilor?

Codul IBAN are un număr lung de caractere, astfel că este posibil să tastezi greșit contul beneficiarului atunci când efectuezi un transfer bancar.

Aceste erori pot fi evitate acum mult mai ușor cu ajutorul serviciului de afișare nume beneficiar (pe scurt SANB).

Cum funcționează serviciul de afișare nume beneficiar (SANB) ?

Atunci când efectuam un transfer bancar prin online banking, trebuie să completăm codul IBAN al beneficiarului. Ulterior, banca efectuează o verificare și îți va afișa o serie de informații suplimentare despre beneficiarul contului bancar completat:

• în cazul persoanelor fizice, se va afișa doar prenumele și inițiala numelui
• pentru persoanele juridice, se va afișa doar o parte din denumirea firmei. 

Informația oferită este suficientă pentru a intui dacă persoana respectivă este cea căreia vrei să-i transferi banii.

Cu ajutorul acestor detalii, poți evita situațiile când transferi greșit bani în contul altei persoane. 

Mai mult, eviți situațiile de fraudă, când infractorii îți transmit prin SMS sau pe email, contul lor bancar pentru a face o plată în numele unor beneficiari cunoscuți, cum ar fi furnizori de utilități sau alte servicii. 

În cazul în care nu recunoști beneficiarul plății, nu mai continua procesul de plată.

Ce bănci oferă serviciul de afișare nume beneficiar?

Acest serviciu a fost lansat în 2022 și este oferit gratuit de către băncile care au implementat soluția de afișare nume beneficiar, furnizată de Transfond (casa de compensații care gestionează plățile instant și cele de mică valoare).

Baza de date a beneficiarilor conturilor bancare este formată pe baza informațiilor oferite de băncile care au aderat la proiect. 

Prin urmare, poți verifica beneficiarul real doar dacă banca unde ai contul oferă acest serviciu, iar contul unde vei transfera banii este deschis tot la una dintre băncile participante. 

Pe măsură ce tot mai multe bănci vor adera la acest serviciu, gradul de acoperire va crește.

În prezent, băncile care au implementat serviciul de afișare nume beneficiar sunt:

• Alpha Bank
• Banca Transilvania
• BCR
• BRCI
• CEC Bank
• Credit Europe Bank
• Exim Banca Românească
• First Bank
• ING Bank
• Libra Bank
• Patria Bank
• Salt Bank
• Unicredit Bank
• Vista Bank